郓城农商银行按照省联社“做实监事会功能”的指导思想，在总行党委的领导下，监事会从制度、监督重点、检查调研、问题整改、履职评价、自身建设等六方入手，实现监督工作“六化”，推动监事会功能做深做实，赋能郓城农商银行稳健经营发展。

坚持制度先行，推动监督 “规范化”

       为促进监事会工作规范化、制度化，根据省联社《全省农村商业银行监事会运行细则》，围绕监事会具体工作，制定配套办法或细则，做到监督有依据。如：制定印发《郓城农商行监事会履职评价办法》《郓城农商银行信息报告管理办法》《郓城农商银行监事薪酬管理办法》等基础性规章制度，修订完善了《郓城农商银行监事会议事规则》《郓城农商银行监事会办公室考核办法》等，对工作流程和方法作出规范；制定《郓城农商银行董事监事履职评价办法》，明确监事的分工、职责，对本行董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务活动、风险管理、内部控制等事项进行严格监督。为监督各业务条线更好发挥管理监督审计等职能作用，制定《郓城农商银行“三道防线”管理暂行办法》，保障各司其职、协调运作，形成监督整体合力。

做到重点突出，推动监督 “质效化”

       聚焦省联社明确的履职尽责、财务管理、内部控制、风险管理、关联交易管理等监督重点，持续性开展监督分析、研究，及时提示问题并提出监督改进建议。至11月末，发现履职尽责方面问题13个，如新上岗客户经理缺少工作方法和榜样引领，部分劳务派遣员工业务营销积极性有待提高等。财务活动方面问题19个，如日终核库不合规、主管核库未在柜员视线范围内、上解时未认真核对上解现金等。内部控制方面问题7个，如计算机用户与实际使用人不一致、没有设置屏保或设置屏保时间大于3分钟等。风险管理方面问题5个，如信贷“双录”不规范，存在信贷人员和借款参与人员未同屏全流程双录现象，部分网点协理存款占比较高等。关联交易管理方面问题5个，如关联方名单不完整、信息披露不充分等。针对发现的问题，监事会向董事会和高级管理层进行建议与提示，在监督过程中共发现问题110个，下发风险提示单20期，工作建议书17期，质询函4期，约谈通知书4期，约谈7人次，督促问责21人次。

做深检查调研，推动监督“价值化”

       围绕省联社部署和郓城农商银行实际，监事会组织监事及监事会办公室全体成员按季度开展专项检查与专题调研工作。一是扎实做好专项检查，首先与财务会计部、风险合规部、信贷审查部等部门收集相关制度文件，由监事长带领监事会全体成员进行学习，找准检查方向及切入点，随后由监事会办公室制定专项检查方案，通过现场检查与非现场检查相结合的方式按季度先后开展了关联交易专项检查、股东股权风险排查、内控重点违规问题排查和新增贷款质量专项检查4次，发现问题16个，针对发现的问题，监事会向董事会、高级管理层进行建议和提示。二是努力做深调查研究，事前监事会办公室成员共同学习了《调查研究实操与指导》及专题调研相关的制度文件，并制定专题调研方案，沟通相关部室，通过调查问卷、访谈、审阅报告等方式按季度先后开展了农金员业务开展及风险管理情况、“四张清单”对接情况、智慧厅堂营销系统运用情况、贷款需求专题调研4次，在调研中共发现问题9个，针对发现的问题，监事会提出合理化的建议，为董事会、高级管理层科学决策提供参考依据。通过检查与调研共下发风险提示单4期，工作建议书3期，约谈通知书2期，质询函1期。

跟踪问题整改，推动监督 “落地化”

       严格落实跟踪督导制度，推动问题整改落实落地。一方面，从银保监局等外部检查，省联社、审计中心及自身内部检查和各部门下发的提示、督办事项等三个维度搜集检查发现的问题，分别建立《问题跟踪督导进度》《监事会履职发现问题》等3个台账，逐一跟踪整改，逐一销号管理，截至11月末，共整改问题68个，持续整改38个。另一方面，为推动总行“以持续改进为保障”核心价值观落地，各支行、部室每年初通过多方面提出12个主要问题，每月至少整改一个，并坚持后续月份持续整改，由各条线管理部室认真验收，对问题整改情况合理评分。监事会办公室对问题整改评分的合理性进行严格审核，按月形成审核报告。截至11月底，共验收问题单位46个，验收问题274个，得分不合理的问题2个，已下发通知1期，工作提示1期。

做优履职评价，推动监督“持续化”

       督促公司治理各有关主体履职尽责，是监事会工作的重要落脚点。为此，监事会持续做好履职评价工作，一是以完善履职档案为抓手加强日常监督，共为7名被评价对象作出评价。二是制定了高级管理层成员考核办法，根据包片工作及分管工作情况合理评分，考核实行百分制，按照核定系数兑现和完成比例发放绩效工资，并按月考核、按月兑现。三是制定了郓城农商银行董事监事薪酬管理办法，郓城农商银行依据履职评价情况将董事监事年度履职表现划分为称职、基本称职和不称职三个级别，并与绩效薪酬挂钩，监事会承担董事监事履职评价工作的最终责任。四是制定了部室履职考核办法，部室履职考核分为包片考核、问题整改、工作行为、重点工作，监事会办公室进行按月考核，按月兑现，充分调动部室工作的积极性，确保履职到位。至11月末，已形成考核通报10期。

加强自身建设，推动监督 “专业化”

       理论是实践的先导，为提高监事会监督水平，高质量完成省联社各项部署，郓城农商银行监事会加强自身建设，严格落实学习制度。一是定期学习党中央最新政策、习近平系列讲话精神及在金融方面的重要讲话，学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，锤炼忠诚干净担当的品格，切实增强思想自觉、政治自觉和行动自觉。全面落实“六个进一步”要求,高标准高质量开展好党史学习教育，坚决做到履职担当、走在前列，做到听党话、跟党走，真正“以党建为统领”落实落地。二是定期学习金融政策及金融专业知识，了解当今最新的金融形势，提高自身专业技能，结合郓城农商银行实际情况，查问题、补短板、强弱项。三是强化制度执行力，确保监事会成员熟练掌握公司治理理论知识，熟悉业务部门检查要求，充分发挥监事会监督职能。四是学习践行《郓城农商银行企业文化》，牢记“以党建为统领，以客户为中心，以拼搏奋进者为本，以持续改进为保障，忠诚担当、团结爱岗”核心价值观，让郓城农商银行企业文化入脑入心，在工作中积极践行，让文化引领成为发展的内生动力。

（撰稿人：焦营  审核人：王健）